Vous voulez protéger vos actifs libellés en dollars ou de profiter d'une hausse de la monnaie européenne Traditionnellement, vous auriez à négocier des contrats à terme de devises, ouvrir un compte Forex ou d'achat La monnaie elle-même de profiter des changements de devises. Toutefois, les fonds négociés en bourse (FNB) sont un moyen plus simple de bénéficier des changements de devises sans tout le bruit des futures ou des devises en achetant simplement des ETF dans votre compte de courtage (comptes IRA et 401 (k) inclus). Dans cet article, nous allons examiner pourquoi les devises monter et descendre et vérifier les différents types de devises ETF disponibles pour les investisseurs. Pourquoi les devises se déplacent Les taux de change se réfèrent au prix auquel une devise peut être échangée contre une autre. Le taux de change augmentera ou diminuera lorsque la valeur de chaque monnaie fluctuera contre une autre. Les facteurs qui peuvent affecter la valeur d'une monnaie comprennent la croissance économique, le niveau de la dette publique, le niveau du commerce et les prix du pétrole et de l'or, entre autres facteurs. Par exemple, le ralentissement du produit intérieur brut (PIB), la hausse de la dette publique et l'énorme déficit commercial peuvent faire chuter la monnaie d'un pays contre les autres monnaies. La hausse des prix du pétrole pourrait entraîner une hausse des taux de change pour les pays exportateurs nets de pétrole ou des réserves importantes, comme le Canada. Un exemple plus détaillé de déficit commercial serait si un pays importe beaucoup plus qu'il n'exporte. Vous vous retrouvez avec trop d'importateurs de dumping leurs devises pays pour acheter d'autres pays les monnaies de payer pour tous les biens qu'ils veulent apporter po Alors la valeur des monnaies des pays importateurs tombe parce que l'offre dépasse la demande. Fonctionnement des FNB Pendant des années, de nombreux investisseurs ont utilisé des FNB plutôt que des fonds communs de placement pour suivre les principaux indices boursiers. Tels que le SampP 500 et l'indice de trésorerie américain de trois à sept ans de Lehman Brothers. Les ETF ont quelques avantages par rapport aux fonds communs de placement, notamment: Ils sont faciles à échanger: ils peuvent être achetés et vendus à tout moment par le biais d'un courtier, tout comme un stock. Ils sont l'efficacité fiscale: les FNB ont généralement un roulement de portefeuille plus faible et s'efforcent de minimiser les distributions de gains en capital de sorte que les investisseurs sont seulement taxés lorsqu'ils initient un commerce. Une plus grande transparence: les FNB dévoilent les avoirs exacts de leurs fonds sur une base quotidienne afin que vous compreniez toujours exactement ce que vous possédez et ce que vous payez. Flexibilité: Tout ce que vous pouvez faire avec un stock, vous pouvez faire avec un ETF. Cela inclut les raccourcis, les détenir dans les comptes de marge et de placer des commandes à cours limité. Avec les ETFs de devises, vous pouvez investir dans des devises étrangères comme vous le faites en actions ou tout autre ETF. Vous pouvez même acheter des ETF dans votre IRA. FNB monétaires Les FNB monétaires répliquent les mouvements de la monnaie sur le marché des changes en détenant des dépôts en espèces dans la devise suivie ou en utilisant des contrats à terme sur la devise sous-jacente. De toute façon, ces méthodes devraient donner un retour très corrélé aux mouvements réels de la monnaie dans le temps. Ces fonds ont généralement des frais de gestion faible, car il ya peu de gestion impliqués dans les fonds, mais il est toujours bon de garder un œil sur les frais avant d'acheter. Il ya plusieurs choix de devises ETFs sur le marché. Vous pouvez acheter des ETF qui suivent les devises individuelles. Par exemple, le franc suisse est suivi par CurrencyShares Swiss Franc Trust (NYSE: FXF). Si vous pensez que le franc suisse devrait augmenter par rapport au dollar américain, vous voudrez peut-être acheter ce FNB, alors qu'une vente à découvert sur le FNB peut être placée si vous pensez que la monnaie suisse devrait tomber. Vous pouvez également acheter des ETF qui suivent un panier de devises différentes. Par exemple, les fonds PowerShares DB Dollar américain à la hausse (NYSE: UUP) et Bearish (NYSE: UDN) suivent le dollar américain à la hausse ou à la baisse par rapport à l'euro, le yen japonais, la livre sterling, le dollar canadien, la couronne suédoise et le franc suisse. Si vous pensez que le dollar des États-Unis va tomber largement, vous pouvez acheter le Powershares DB Dollar US Bearish ETF. Il y a encore plus de stratégies monétaires actives utilisées dans les ETFs monétaires, en particulier le fonds DB G10 Currency Harvest Fund (NYSE: DBV), qui suit l'indice Deutsche Bank G10 Currency Future Harvest. Cet indice profite des écarts de rendement en achetant des contrats à terme sur les devises à plus haut rendement du G10 et en vendant les contrats à terme dans les trois monnaies du G10 avec les rendements les plus faibles. En général, à l'instar d'autres ETF, lorsque vous vendez un ETF, si la devise étrangère s'est appréciée par rapport au dollar, vous obtiendrez un bénéfice. D'autre part, si la monnaie des FNB ou indice sous-jacent a baissé par rapport au dollar, vous finirez avec une perte. Suivre la plupart des principales devises ETFs de change peuvent être un outil efficace qui vous permettent de diversifier loin du dollar américain et de suivre les mouvements de prix pour la plupart des principaux marchés, y compris: Comme les ETF de devises grandissent en popularité, vous verrez de plus en plus différentes devises étant Ainsi que des stratégies plus exotiques utilisées. Les risques Certains des risques de change spécifiques qui viennent avec les ETFs de change comprennent: Problèmes politiques Dette nationale Déficits commerciaux Changements de taux d'intérêt Défauts du gouvernement Changement des taux d'intérêt intérieurs et étrangers Banques centrales ou autres agences gouvernementales vendant la monnaie en grandes quantités Changements des prix des marchandises Il est important De reconnaître ces risques et l'effet qu'ils pourraient avoir sur le prix de votre ETF monétaire. Si vous ne parvenez pas à reconnaître un nouveau dirigeant politique comme une menace à votre monnaie montante, vous pourriez être beaucoup d'argent en quelques jours. La ligne de fond Comme les FNB ont gagné en popularité, il ya eu une croissance égale dans la variété des options d'ouverture pour les investisseurs. Ces instruments d'investissement nous permettent à la fois de se couvrir et de spéculer contre les variations des prix des devises. Cependant, comme tous les investissements, il ya des risques, et il est impératif de les comprendre avant de sauter in. How à comprendre la volatilité des devises G10 est un BBB A BBB BBB (Better Business Bureau) copie de copyright Zacks Investment Research Au centre De tout ce que nous faisons est un engagement fort à la recherche indépendante et le partage de ses découvertes rentables avec les investisseurs. Ce dévouement à donner aux investisseurs un avantage commercial a mené à la création de notre système éprouvé Zacks Rank stock-rating. Depuis 1986, il a presque triplé le SampP 500 avec un gain moyen de 26 par an. Ces rendements couvrent une période de 1986 à 2011 et ont été examinés et attestés par Baker Tilly, une firme comptable indépendante. Rendez-vous sur la performance pour obtenir des informations sur les performances affichées ci-dessus. Les données NYSE et AMEX sont retardées d'au moins 20 minutes. Les données NASDAQ sont retardées d'au moins 15 minutes.
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